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Mar 22, 2019 7:30 AM ET

あまりにも多くのアメリカ人は、暗闇の中の個人的な資金を見つける財政の助言を得ることについてまだ


iCrowd Newswire - Mar 22, 2019

シリコン バレー、カリフォルニア州-アメリカ調査 (48%) のほぼ半分は誤ってすべての財務アドバイザーは常にリードするデジタル富マネージャーの個人的な資金からの新しいデータによると、顧客の最善の利益で行動する法律で必要なと考えています。2019 金融信頼公表のレポートで、今日、個人資本も明らかに投資金融アドバイザーと正しく動作しない家の 65% は、ファイナンシャルアドバイザーがのみ、クライアントの最善の利益は、勧告を行うことと信じて、2017 年に 46% から増加します。

これらの調査結果は高められた公共の混乱に貢献するかもしれないが「最善の利益」の定義議論中心とした受託者ルールの運命を規制機関間の年間にわたる公開討論のかかと来る。

「我々 はすべての金融サービスの専門家および企業心に受託者の指定関係のアメリカ人の最善の利益と協力して望む、一方これ単にケースではありません、」ジェイ シャー、個人資本の CEO は言った。「ウェルス ・ マネジメントに関しては、何もアドバイス受託者の基準を満たしているより小さい単に受け入れられない。投資家より多くの値する。」

「ない私のアドバイザー」: 関係の期待と現実

いくつかの財政の顧問、悪い意図が悪い俳優によって悪用されるものしないことを引き受ける投資家があります。ほぼ 3 つのアメリカの調査 (30%) は、財務アドバイザーは消費者を活用する可能性が高いと思う、ほぼすべて (97%) は、独自の金融アドバイザー、その最善の利益で行動することを信頼します。

顧客に指導教官の法的義務の周りに意識の欠如を強調するには、ほぼ 5 つの投資家調査 (18%) ことができなかった場合は、アドバイザーは、ブローカー、ディーラー又は受託者を識別するために。教員はブローカー/ディーラーが示されている 26% 公平な金融アドバイスを受け取っているかどうかを再検討してください。

調査したアメリカ人は、登録投資アドバイザー (28%)、後ろに大きな銀行/証券会社 (21%)、ローカル諮問会社 (14%) とオンライン プラットフォームやモバイル アプリケーションを信頼する可能性が最も高いときに彼らのお金を投資します。表示されたオプションのいずれかを信頼していないだろう 3 つのアメリカ人が彼らのお金と金融アドバイス (8%) をご利用いただけます。

「受託者、登録投資アドバイザーなど、合法的に自分のクライアントの最善の利益で行動する必要」と、シャーが説明します。”ブローカー、一方、適合性標準と呼ばれるに開催がクライアントは、投資家が利益相反と過剰な手数料を脆弱なままに適してだけそれらを彼らが信じるに責任がある保持する”。

調査では、投資家が彼らの金融機関よりも、教員により忠実なことも示した。投資家の 70% は、彼らが動いていたファイナンシャル ・ アドバイザー、彼または彼女は、機関を機関がスキャンダルに巻き込まれた後に切り替えられた場合示されました。何でいくつかは意外なねじれを見つけることが、新世紀を 80% 対ジェン X 70% と 66% でベビー ・ ブーマーの新しい施設に、教員に意欲を示すと、最も忠実であることを証明しました。

低「料 IQ」はアメリカ人を原価計算します。

投資家は、まだ彼らが彼らの投資証券口座に支払う手数料についての十分な情報はありません。番号アメリカの投資家は彼らの投資のアカウントはわずか-上昇しているすべての彼らが支払う手数料の金額を知っているを 2017 年 – 39% から 44% にまだ装備されている人口の半分以下。

さらに、5 つのクライアント (20%) は、ファイナンシャル ・ アドバイザーを補償する方法を知っていない報告。隠された手数料は、投資家の一生の間に 2017 年にその発見の個人的な資金の$400,000以上アドバイザリー費用を検討して、いくつかの国の最もよく知られている企業での費用に資金を供給に追加できます。

技術を信頼します。

その利便性 (74%)、(69%) の使いやすさと彼らの財政 (44% をよりよく理解するための能力を主張している金融サービスにおける技術の普及は肯定的な開発では、ほとんどのアメリカ人 (78%) と思う) フィンテックのトップの利点であります。金融サービスの技術は圧倒的に肯定的な同意するすべての世代が、不安は年齢とともに増加します。新世紀の 87% が積極的に、フィンテックを表示、Gen X 79%、ベビー ・ ブーマーの 72% に若干減少します。

悪影響フィンテックの広まった使用を見る人の残りの 22%、最大の問題は、サイバー セキュリティの懸念 (69%)、遠い 2 位 (46%) で来る伝統的な金融の相互作用のための好みです。サイバー セキュリティまわりの心配、それようである、財務アドバイザー (92%) を参照してください 9 で 10 の投資家としての現実に基づいてより多くの仮説を信じる自分の個人情報や財務情報は彼らの金融機関と安全報告ことがあります。

「技術投資家、退職に今日からマッピング キャッシュ ・ フローに隠された手数料光を流してから、完全な財務写真理解を助けることができる”シャーを追加しました。「まだ十分ではない、独自の技術-それは彼女の顧問と投資家との間の個人的な関係の値を置き換えることはできません。包括的でパーソナライズされたアドバイスを与える最良の方法は技術をもたらすと人々 が一緒にするです」。

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方法論

1,004 1,003 男女 18 歳以上で構成される 2,007 の大人のサンプルの間でエンジンのキャラバン調査の調査結果を報告する.これらのオンライン インタビューを取った12 月 10-16、2018年を配置。

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