退職時のチェックリスト

もうすぐ退職する人、キャリア後期のプロフェッショナル、あるいは退職後の生活を前もって考えようとしている若い人など、退職後にどのような選択をしなければならないかをあらかじめ知っておくことは非常に大切です。ここでは、節目を迎える前にチェックしておきたい重要な項目を紹介します。

時間を賢く使う

退職して仕事から離れることを楽しみにしている人は間違いないでしょう。しかし、働く代わりに何をするのでしょうか？定年退職者の多くは、仕事で得た構造物や目的意識が退職後に欠けていると感じています。いずれにせよ、人生に意味と目的をもたらす活動で時間を埋める方法を計画することが重要です。友人や家族と過ごす時間を増やしたいと考えていますか？現役時代に築いた人間関係を大切にしましょう。アクティブな趣味を追求したり、広範囲に旅行したりしたいですか？

健康のニーズを把握する

健康は退職後の生活の質を決定する最も大きな要因の1つです。退職する前に、医療費をどうするか、どこで医療を受けるか、どのようなライフスタイルを変えれば健康で長生きできるかなどを考えておくとよいでしょう。

長期の健康が必要なら、今こそ退職後の健康と移動を維持する方法を検討する時です。たとえば、必要な介護が受けられる地域に引っ越したり、アクセスしやすいように家を改造したりすることもできます。

ユニバーサル生命保険などの終身生命保険を持っている場合、それも遺産の重要な一部です。

Find your happy place

退職する場所を探すとき、天気だけでなく、それ以上のものを見た方がよいかもしれません。優先順位のリストを書き出し、それぞれが自分にとってどの程度重要かを決めます。例えば、家族の近くに住むことを最優先し、税率が低いことや晴天であることは「いいとこ取り」かもしれません。例えば、配偶者は高級レストランにアクセスできる場所に住みたいが、自分は公共交通機関を最優先する場合など、優先順位について大切な家族と意見が異なる場合は、退職後に気づくよりも、今のうちに意見の相違を解消しておく方がよいでしょう。