大切なパートナーと経済的な話をするための5つのヒント

パートナーと経済的な話をするのは厄介でデリケートなことですが、双方が同じ考えであることを確認することが重要です。貯蓄や生命保険への加入など、経済的なトピックについて夫婦で話し合うことで、将来起こりうる経済的なストレスを回避することができます。オープンなコミュニケーションと理解によって、夫婦はそれぞれのニーズと全体のニーズに最も適した決断を下すことができる。

夫婦がこの話題について話し合う際に役立つ5つのヒントを紹介しよう。

1.金銭について話し合う専用の時間を確保する。

両パートナーは、家計について話し合うことが重要であることを理解し、毎月または毎週、家計の決定について話し合う時間を確保すべきである。たとえ1時間でも、家計について話し合う時間を持つことで、将来的な口論を防ぐことができます。

2.明確な目標を定める。

話し合いを始める前に、マイホームのための貯蓄や緊急用資金の準備など、短期的・長期的に各自が経済的に何を望んでいるかを把握しましょう。目標を設定することで、金銭的な話し合いをしている最中も軌道修正しやすくなり、金銭的な目標について双方が同じ考えであることを確認しやすくなります。

経済的な目標を設定する際には、具体的、現実的、測定可能であることを忘れないこと。各目標には期限を設定し、その目標が有意義で適切なものとなるよう、価値観に沿ったものにする。大きな目標をより小さく、管理しやすいタスクに分解し、目標達成に向けて行動する。

3.生命保険について話し合う。

夫婦のファイナンシャル・プランニングに欠かせないのは、生命保険について話し合うこと。どの生命保険が家計のニーズに最も合っているかを見極めることで、大災害の際にも家族がカバーされるようになる。どちらかが詳細について説明を必要とする場合は、ファイナンシャル・アドバイザーに質問する。また、保険には何が含まれ、何が含まれないのか？

4.パートナー双方が、自分たちのお金の使い道を理解していることを確認する。

毎月または毎年、どのような支出があり、どのような収入があるのかを理解し、二人の共通のニーズや目標をカバーできるようにする必要がある。まず、各自が、給料、ボーナス、投資などのすべての収入源と、家賃／住宅ローンの支払い、食費、交通費、学生ローン、その他の債務の支払いなどのすべての支出をリストアップする。

収入と支出の間に不均衡がある場合は、特定の支出項目を削減したり、毎月の貯蓄額を増やすことを約束するなど、調整が必要な場合があります。このプロセスを通じて明確なコミュニケーションを取ることで、パートナー双方が変更に納得できるようになります。

5.双方にとって家計管理を容易にする方法を見つける。

自動支払いを設定したり、予算管理アプリを使用して支出を追跡したり、ファイナンシャル・アドバイザーと会って将来の行動計画を立てたりすることで、家計管理を容易にすることができる。定期的なチェックインとお金に関する会話は、双方が同じ考えでいるのに役立ちます。

目標に向かって前進することは、非常にやりがいのある経験であり、夫婦が協力して金銭管理を行うことを後押しします。モチベーションを維持するために、途中でマイルストーンを設定してみましょう。

結論

これらの5つのヒントに従うことで、夫婦は経済について生産的な会話をしながら、お金のことに関してはお互いが同じ考えであることを確認しながら協力することができます。そうすることで、2人の目標に到達し、安全な経済的未来を手に入れることができる。

本記事の内容は、一般的な情報提供を目的としたものであり、いかなる個人または特定の状況に対する税務、法律、健康、または財務上のアドバイスとして提供されるものではありません。雇用主、従業員、その他の個人は、各自の状況について各自のアドバイザーに問い合わせてください。アフラックの保険について、その利用可能性や費用などの詳細については、最寄りのアフラック代理店にお問い合わせください。

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