デジタルバンキング市場はモバイルの普及とリモートワークの増加で大きく成長 & デジタルライフスタイル

デジタルバンキング市場の範囲 & 概要

SNS Insiderのレポートによると、デジタルバンキング市場は2022年に189億4,000万米ドルの規模に達し、2023年から2030年にかけて年平均成長率12.1%で成長し、最終的には2030年までに472億4,000万米ドルの規模に達すると予測されている。

デジタル・バンキング（オンライン・バンキングまたはEバンキングとも呼ばれる）は、デジタル技術を活用して、物理的なやりとりを必要とせずに、顧客が必要とする銀行業務への便利で安全なアクセスを提供する画期的な金融サービスである。この革新的なアプローチは、ウェブサイト、モバイルアプリ、その他の電子プラットフォームなどのデジタルチャネルを通じて幅広い金融サービスを提供することで、従来の銀行業務を一変させた。

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市場分析

近年、デジタル技術の登場により、銀行・金融サービスの状況は大きく変化している。この変化はデジタル・バンキング市場を生み出し、デジタル・バンキング市場は様々な要因が重なって著しい成長を遂げている。スマートフォンの普及と高速インターネットへのアクセスの向上により、モバイルの普及が加速している。この傾向は、実店舗に出向くことなく、外出先から口座や取引、サービスにシームレスにアクセスできるデジタル・バンキング・ソリューションへの道を開いている。デジタル・バンキングは、高度なデータ分析を活用して、顧客の行動、嗜好、金融パターンに関する洞察を収集する。このデータを分析することで、銀行は個々のニーズに合わせてサービスを調整し、ターゲットを絞ったマーケティング戦略を立案し、アップセルやクロスセルの潜在的な機会を特定することができる。

本レポートに含まれる主な主要企業は以下の通り：

- ACIワールドワイド
- マイクロソフト
- ファイザーブ
- タタ・コンサルタンシー・サービシズ
- コー・フィナンシャル・ソリューションズ
- オラクル・コーポレーション
- テメノス・グループAG
- ロックオール・テクノロジーズ
- エッジバーブ・システムズ・リミテッド
- その他

景気後退の影響

不況に対するデジタル・バンキング市場の対応は複雑で、課題と機会の両方をもたらす。消費者行動の変化がデジタル・バンキング・サービスの普及を促進する一方で、フィンテック企業は金融不安やセキュリティ上の懸念を克服しなければならない。一方、伝統的な銀行は、競争力を維持するためにデジタル化を加速させるかもしれない。最終的にどの程度の影響を受けるかは、景気後退の深刻さと期間、そして業界が進化する経済状況に迅速に適応できるかどうかにかかっている。

セグメント分析

デジタル・バンキングの市場環境は大きな変革期を迎えており、情報サービス部門と決済部門がその牽引役となっている。金融リテラシーと最先端の決済ソリューションに注力することで、これらのセグメントは顧客の期待を再構築し、従来の銀行業務の常識を覆そうとしている。これらのセグメントが進化を続けるにつれて、デジタル・バンキングの未来は、より多くの情報を提供し、権限を与え、技術的に先進的なバンキング・エコシステムを約束する。

含まれる市場セグメントとサブセグメント

タイプ別
- 情報提供サービス
- 取引サービス
- コミュニケーション・サービス

ソフトウェア別
- カスタマイズ・ソフトウェア
- 標準ソフトウェア

バンキングタイプ別
- リテール・バンキング
- コーポレート・バンキング
- インベストメント・バンキング

サービスタイプ別
- ペイメント
- プロセシング・サービス
- カスタマージンクスディープ68 チャネル管理
- ウェルス・マネジメント
- その他

&地域別現状分析

北米はデジタル・バンキング市場のパイオニアであり、技術大手の存在と消費者のハイテクに対する高い意識に後押しされている。同地域の確立されたフィンテック・エコシステムは、強固な規制フレームワークと相まって、イノベーションを助長する環境を作り出している。アジア太平洋地域は、デジタルネイティブな消費者の人口が多く、スマートフォンの普及が著しいことから、急速なデジタル変革が進んでいるのが特徴だ。中国やインドなど、伝統的な銀行インフラがそれほど深く根付いていない国では、デジタル・バンキングが飛躍的に発展し、消費者がモバイル・バンキング・ソリューションを直接導入している。

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結論

金融市場の未来は可能性と革新に満ちている。AIを活用したパーソナライゼーションからブロックチェーンの統合まで、金融業界は、顧客体験の向上、金融包摂の拡大、セキュリティの強化を約束する革命を迎える態勢を整えている。テクノロジーが進歩し続け、顧客の期待が進化する中、デジタル・バンキングは今後数年間、金融サービスの展望を形作る最前線に位置し続けるだろう。

よくある質問

Q1) デジタル・バンキング市場の成長見通しは？

回答：世界市場は2023年から2030年にかけて年平均成長率12.1%で成長し、最終的に2030年までに472億4,000万米ドルの評価額を達成する。

質問2) デジタルバンキング市場に影響を与える主な要因は何ですか？

回答：技術革新の融合、顧客嗜好の変化、規制当局の支援、より効率的な銀行業務のニーズが、デジタルバンキング分野を新たな高みへと押し上げています。

質問3) デジタルバンキング市場の主要プレーヤーは？

回答：ACI Worldwide, Fiserv, Inc., Tata Consultancy Services, Microsoft Corporation, Cor Financial Solutions Ltd, Oracle Corporation, Temenos Group AG, Rockall Technologies, EdgeVerve Systems Limited.

目次 - 主要なキーポイント

1.はじめに
2.研究方法
3.市場ダイナミクス
4.インパクト分析
4.1.COVID-19の影響分析
4.2.ウクライナ・ロシア戦争の影響
4.3.景気後退の主要国への影響
5.バリューチェーン分析
6.ポーターの5フォースモデル
7.PEST分析
8.デジタルバンキング市場のタイプ別セグメンテーション
9.デジタルバンキング市場のセグメンテーション：ソフトウェア別
10.デジタルバンキング市場セグメンテーション：バンキングタイプ別
11.デジタルバンキング市場のセグメンテーション：サービスタイプ別
12.地域別分析
13.企業プロフィール
14.競争環境
15.結論

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