ネオバンキング市場は2032年までに年平均成長率52.90％で3,099億米ドルに達すると予測 – Market Research Future (MRFR)のレポート

市場の概要

ネオバンキング市場調査レポート：口座タイプ、用途、地域別 - 2032年までの市場予測：市場は2023年の1,007億米ドルから2032年には3,099億米ドルに成長し、予測期間中（2023年～2032年）の年平均成長率は52.90%と予測される。

市場スコープ

ネオバンクは、実店舗の維持に伴うコストを回避するため、物理的なインフラを最小限に抑え、デジタルサービスに重点を置いて運営されている。この費用対効果の高い戦略により、ネオバンクは取引手数料、外国為替手数料、口座管理手数料など、さまざまなサービスの手数料を顧客に安く提供することができる。

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競争力学：

ネオバンキング市場の主要企業は以下の通り：

• アトムバンクPLC
• フィドール銀行
• モンゾ・バンク・リミテッド
• ムーベンコープ・インク
• マイバンク
• N26
• Revolut Ltd.
• シンプルファイナンステクノロジー株式会社
• Ubank Limited
• ウェバンク株式会社

市場のUSP

市場促進要因

金融サービス業界において、ネオバンクの発展は、手数料やコストの削減、個別化された革新的なサービスによって大きな影響を受けてきた。これらの要因は、金融部門の競争状況や、顧客の銀行に対する認識を変化させた。ネオバンクが急速に普及した最も説得力のある論拠の一つは、従来の実店舗型銀行よりも大幅に低い手数料とコストでサービスを提供できることである。

金融サービスに正義と開放性を求める顧客は、ますますネオバンクに惹かれている。ハイテクに精通したミレニアル世代や中小企業経営者など、多くの層が、従来の銀行が頻繁に請求する多数の手数料を回避できるというコンセプトに魅力を感じている。手数料の削減は、顧客のロイヤリティを高めるだけでなく、より効率的な財務管理を可能にし、ネオバンクを従来の銀行業務に代わる魅力的な選択肢にしている。

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ネオバンクのパーソナライズされた革新的なサービス ネオバンクは、最先端のテクノロジーを駆使して、一人ひとりに合った独創的な金融ソリューションを提供する最先端企業です。データ分析、人工知能、機械学習を通じて、ネオバンクは顧客の購買パターン、財務目標、嗜好を学習する。この情報により、ネオバンクは個別の金融アドバイスや提案を行うことができる。このレベルのパーソナライゼーションは、生活のあらゆる面でパーソナライゼーションを求める現代の消費者にとって魅力的である。

ネオバンクは、顧客の支出パターンに関するリアルタイムの情報や、慎重な財務上の意思決定を可能にする予算管理ツールを提供することで、顧客が経済的な安全性を管理できるようにする。さらに、一部のネオバンクは、投資プラットフォーム、ロボアドバイザー、保険セレクションを組み込むことで、完全な金融エコシステムを構築している。その結果、ネオバンキング市場の収益を押し上げている。

市場の限界

しかし、伝統的な銀行と比較すると、ネオバンクが提供する商品は限られており、これが市場拡大の妨げになると予想される。また、新規消費者を惹きつけるために割引サービスを提供している結果、ネオバンクは収益性でも苦戦している。

COVID-19分析：

オンライン・バンキング・サービスへの依存度が高まっていることから、COVID-19の流行が市場拡大の新たな機会を生み出すと予想される。パンデミックの余波を受け、世界中で社会的、政治的、経済的な課題が数多く顕在化している。こうした困難は、金融サービス・プロバイダーと投資家の双方に影響を与える。しかし、パンデミックの間、多くの中小企業が運転資金需要を満たすためにネオバンクを利用し、市場拡大を後押しした。

ネオバンキング市場に関する詳細な市場調査報告書（128ページ、図表、チャート）を閲覧
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市場細分化：

タイプ別インサイト -2022年には、ビジネスアカウント分野が市場を支配した。企業のニーズに応じて、ビジネスアカウントには、給与計算、請求書発行、税務管理などの高度な財務管理機能が含まれる場合がある。これらの技術により、企業はより効率的に業務を行い、正確な財務記録を維持することができる。

実用的な洞察 - 2022年、エンタープライズ・カテゴリーが最も収益を上げた。大企業は、競争力を維持するためにテクノロジーの改善を取り入れることがいかに重要であるかを認識している。研究開発への投資とIoT、ビッグデータ分析、AIなどの最先端技術の活用がイノベーションを促進し、企業が最先端の製品とサービスを提供することを可能にする。

地域分析：

2022年、北米のネオバンキング市場は45.80%の市場シェアを占めた。コストが高く、革新性に欠け、手続きに時間がかかるため、従来の銀行モデルは北米の一部の消費者の間で物議を醸している。こうした不満を持つ顧客は、手数料の安さ、直感的なインターフェース、最先端技術を重視するネオバンクに共感する。また、米国のネオバンキング市場は最大の市場シェアを占め、カナダのネオバンキング市場は北米で最も高い成長率を示した。

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欧州はネオバンキング市場で2番目に大きな割合を占めている。欧州連合（EU）の決済サービス指令（PSD2）の更新は、ネオバンキングのエコシステムに大きな影響を与えている。PSD2は、消費者の同意の下、第三者プロバイダーが金融データにアクセスできるようにすることで、オープン・バンキングを奨励している。API（アプリケーション・プログラミング・インターフェース）は、ネオバンクが最先端のサービスを提供し、バンキング・プロセスを合理化することを可能にした。また、ドイツのネオバンキング市場は最大の市場シェアを占め、英国のネオバンキング市場は欧州で最も高い成長率を示した。

2023年から2032年にかけて、アジア太平洋地域のネオバンキング市場は最も高いCAGRで成長すると予測されている。アジア太平洋地域の伝統的な銀行は、ネオバンクからの圧力にさらされている。ネオバンクは従来の銀行よりも、革新的で顧客中心の金融ソリューションを提供する能力に長けている。このため、伝統的な金融機関は技術革新とデジタル・バンキングの追加オプションの提供を余儀なくされている。さらに、中国のネオバンキング市場は最大の市場シェアを占め、インドのネオバンキング市場はアジア太平洋地域で最も急速に成長した。

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