新たな財務目標を設定したいなら考えるべき5つのこと

経済的な目標を立てるとなると、貯蓄を増やしたい、家を買いたい、学生時代の借金を返したいなど、やりたいことのリストはあるはずだが、何から始めればいいのか、どうすれば効率的にこれらの目標に取り組めるのか分からないという人もいるかもしれない。自分の目標をじっくり考え、そこに到達するための計画を立てることが大切です。新たな経済的目標を設定する際に考慮すべき5つのポイントをご紹介します。

今、何が重要か？

経済的な目標を設定する場合、まずすぐに手をつけなければならないことから始めることが大切です。例えば、借金をなくすとか、貯蓄を増やすといった経済的な基本です。医療費で緊急資金を使い果たし、貯蓄を再構築する必要があるかもしれません。来年あたりに結婚式を挙げる予定で、そのための貯蓄が必要かもしれないし、学生ローンの返済を考えているかもしれない。より大きな目標にエネルギーを注げるよう、短期的に何を達成したいかを考えましょう。成功のために何をすべきか？

将来に何を望むか？

目先の優先順位が決まったら、将来何を望むかを考えよう。これらは多くの場合、長期的にあなたを助けることができるものです。今後5年以内に家を買うつもりですか？終身保険やユニバーサル生命保険に加入しようと考えていますか？老後資金をより効率的に貯める方法を考えていますか？もし行き詰まっているのなら、自分の将来がどうなってほしいかを想像し、その将来を形作る上でどのような目標が一役買うかを考えてみるとよいだろう。

あなたの優先順位は？

すべての目標が同じ重要性を持つわけではありません。他の目標に取り組む前に注意を払う必要があるものもあれば、単に優先順位が高いものもあります。例えば、老後のための貯蓄とクレジットカードの完済を考えているのなら、まず高金利の借金を完済することに集中し、その一方で401(k)への拠出額を少なくするかもしれない。そうすることで、将来の老後資金をより多く貯めることができるかもしれません。いずれは家を買いたいが、その前に夢の休暇を過ごしたり、結婚式の計画を立てたりすることが大切かもしれない。目標をリストアップし、それぞれが自分にとってどの程度重要かを決めましょう。1～10の数字をつけると、最優先事項を決めるのに役立ちます。

計画を立てる

目標とそれを達成する順番が決まったら、次は計画を立てましょう。各目標を達成可能な小さなステップに分解し、それぞれをいつまでに達成したいかというタイムラインを作成します。

自分自身をチェックする

経済的な目標を立てるのは一度きりではありません。進捗状況をモニターし、定期的にチェックすることが大切です。必要に応じて調整する。人生は予測不可能なものなので、何か変化があり、計画を変更する必要がある場合は、恐れずにそうしましょう。目標を達成するには長い時間がかかることもあるので、節目を迎えたらお祝いし、何に向かって努力しているのかを忘れないようにしましょう。

出典：iQuanti